Es ist beschlossene Sache: Die IDD-Richtlinie wird zur rechtlich bindenden Grundlage. Und auch, wenn Teile der Umsetzung doch noch einige Monate Aufschub erfahren sollten: Makler wie Versicherer müssen sich mit dem Thema auseinandersetzen. Die Kernaussagen stehen. Wer Versicherungsanlageprodukte künftig nicht gesetzeskonform vermittelt, dem droht eine Strafe von bis zu 500.000 Euro. Auf welche Veränderungen müssen sich Vermittler jetzt vorbereiten?

Weiterbildungsverpflichtung

Mit der Brancheninitiative gut beraten ist bereits die „Weiterbildungsverpflichtung“ nach IDD-Norm abgedeckt: Denn das bestehende Punktesystem wird um die Anforderungen durch die IDD erweitert. Das bedeutet:

  • Vermittler und vertrieblich Tätige erhalten künftig einen Nachweis über die 15 Stunden absolvierte Weiterbildung im Kalenderjahr.
  • Zusätzlich hat jeder die Möglichkeit, weiterhin freiwillig Qualitätsnachweise zu erwerben.

„Zusätzlich trifft die Weiterbildungsverpflichtung künftig auch den durch den Vertreiberbegriff erweiterten Personenkreis“, so Frank Richter, Abteilungsleiter bei der Gothaer für den Bereich „Grundsatzfragen und Vertragssysteme“. Auch auf weitere Angestellte, die künftig unter den erweiterten Personenkreis fallen, können die bereits etablierten gut beraten-Prozesse übertragen werden.

Wohlverhaltensregeln

Eine weitere Herausforderung, die auf Vermittler und Vertreiber im weiteren Sinne zukommt, ist die Beachtung der allgemeinen Wohlverhaltensregeln. Hinter diesem Begriff versteckt sich eine einfache Erklärung: Die Beratung des Kunden darf sich nicht an eigenen Vergütungsinteressen orientieren. Frank Richter: „Dies ist aber nicht neu, sondern galt insbesondere für den Makler schon immer.“ Dementsprechend hat die Gothaer ihr Vergütungssystem bereits IDD-konform aufgestellt.

Rechtliche Änderungen: Versicherungsanlageprodukte

Am Vermittlerstatus ändert sich auch nach der Umsetzung der IDD-Richtlinie nichts. Demnach benötigen Vermittler für die Versicherungsvermittlung auch weiterhin keine Zulassung nach §34 f der Gewerbeordnung. Doch in der Beratung kommen auf Versicherungsvermittler zukünftig weitere Pflichten zu. Im Rahmen einer Geeignetheitsprüfung von Versicherungsanlageprodukten müssen Sie folgende Punkte abklären:

  • Welche Kenntnisse und Erfahrungen hat der Kunde mit Versicherungsanlageprodukten?
  • Welche finanziellen Gegebenheiten bringt der Kunde mit?
  • Welche Anlageziele verfolgt er?
  • Und welches Risiko ist er bereit einzugehen?

Die Geeignetheitsprüfung und entsprechende Dokumentation stellt demnach eine „Strukturierung des heutigen Beratungsgespräches“ dar, wie Dr. Claus Mischler, Generalbevollmächtigter der Gothaer Lebensversicherung AG, erklärt.

Titelbild: © lassedesignen / fotolia.com

Gothaer Redaktion

Hier bloggt die News-Redaktion der Gothaer zu allgemeinen und speziellen Themen rund um die Beratung in Sachen Versicherung, Finanzen und Vorsorge. Wir wünschen eine spannende und frohe Lektüre!

Kontakt zur Redaktion

Alle Beiträge anzeigen

1 Kommentar

Deine E-Mail-Adresse wird nicht veröffentlicht. Erforderliche Felder sind mit * markiert.

Was Sie hier erwartet

Zu den Besten gehören Sie nicht ohne Grund. In unserer schnelllebigen und dynamischen Zeit entscheidet ein guter Informationsvorsprung über den nachhaltigen Erfolg in der Beratung.

Unser Maklerblog informiert aktuell und verlässlich über alle Themen, die Sie als unser Partner wissen müssen. Wir wünschen viel Freude und Erfolg!

Auf ein Wort

… mit Ulrich Neumann.

Was bewegt die Branche? Welche Lösungen bietet die Gothaer ihren Vertriebspartnern?

Immer up to date mit dem GoNewsletter

Alle drei Wochen informieren wir Sie im GoNewsletter über aktuelle Themen rund um Versicherungen, Altersvorsorge, Geldanlage, Gesundheit und Vermittlerrecht. Und das alles natürlich kostenlos.

Zur Anmeldung

Gothaer Business TV

Berater Spezial: Gewerbeversicherung

Gewerbeversicherung

„Wir setzen in den kommenden Monaten alles daran, unsere Vertriebspartner mit den innovativen neuen Prozessen unserer Lösung vertraut zu machen und sie zu begeistern, gemeinsam mit uns in diese neue Welt des Gewerbegeschäftes zu gehen.

Finden Sie weitere interessante Details zu Zielgruppen, Cyber-Risiken und den Produkten und Lösungen der Gothaer in unserem Berater Spezial: Gewerbeversicherung.“

Ulrich Neumann
Leiter Partnervertriebe

DKM-Spezial

Das war sie, die DKM 2018. Vielen Dank für die tollen Gespräche und das Feedback.

Im DKM-Spezial finden Sie die Vorträge unserer Experten im Video.

Kontakt

Gothaer Allgemeine
Versicherung AG
Arnoldiplatz 1
50969 Köln
Tel. 0221 308-00
Fax 0221 308-103
E-Mail info@gothaer.de

Gothaer Makler-Portal

Sie wollen die Gothaer als Geschäftspartner wählen? Oder arbeiten bereits mit uns zusammen? Hier finden Sie alle Informationen rund um unsere Angebote. Und Services, die Ihnen die Arbeit erleichtern.

Zum Makler-Portal

Offizieller Förderer der Deutschen Makler Akademie

/* ]]> */