Tobias Horz, Versicherungs- und Finanzmakler (Horz & Cie.), über Bedarf und Potenzial bei der Anlageberatung.


Herr Horz, wie kommen Sie als klassischer Versicherungsmakler im gewerblichen Bereich dazu, die Hürden der Gewerbeerlaubnis nach § 34f für die Vermittlung von Fondsanteilen auf sich zu nehmen und Ihren Mandanten neben Gewerbesachversicherungen auch Investmentfonds anzubieten?

Tobias Horz: Die Antwort liegt auf der Hand. Regelmäßig werden wir von unseren Mandanten gefragt, ob wir eine Idee haben, wie man als Firma sein Geld anlegen kann. Das ist echter Bedarf und damit Potenzial, welches gehoben werden will. Für uns hat sich die Frage, ob wir den Pflichten des § 34f GewO nachkommen wollen, nie gestellt. Denn durch die Anpassung der Gewerbeerlaubnis ist ein Großteil unserer Maklerkonkurrenz vom Markt verschwunden, der Bedarf unserer Mandanten aber dazu gestiegen. Wir nutzen diese Chance und sehen großes Potenzial.

Mit welchen Produktlösungen sprechen Sie denn Firmenkunden an? Gibt es da einen goldenen Weg?

Tobias Horz: Den goldenen Weg gibt es nicht, dafür sind die Kundenbedürfnisse zu individuell. Bei der Kapitalanlage sind Firmenkunden höchst sensibel. Nicht selten müssen sie hier Entscheidungen auf unbekanntem Terrain treffen, und da bleibt immer ein leichter Beigeschmack. Was die Produktlösung angeht, haben wir festgestellt, dass eine professionelle vermögensverwaltende Strategie, wie sie die Gothaer Asset Management AG mit den Gothaer Comfort Fonds ja anbietet, uns als Makler die besten Chancen bieten kann, bei unseren Mandanten auch in der Kapitalanlage zu punkten. Es ist einfach glaubwürdiger, wenn wir als Makler der Türöffner in eine professionell gemanagte Strategie sind, die die Bedürfnisse unseres Mandanten abdeckt, als dass wir uns neben dem Versicherungsgeschäft auch noch selbst als Vermögensverwalter positionieren.

Wie gehen Sie bei der Akquise vor?

Tobias Horz: Unsere Strategie ist denkbar einfach. Wir sprechen jeden Versicherungskunden, ob privat oder gewerblich, auf das Thema an und fragen ihn, ob er zufrieden mit seiner Kapitalanlage ist. Oder ob er alternativen Lösungen gegenüber ein offenes Ohr hat. Wir bieten den Kunden an, sich für eine 30-minütige Präsentation Zeit zu nehmen. Dann zeigen wir die Vorteile von vermögensverwaltenden Fondsprodukten auf: breit diversifiziert, aktiv gemanagt, täglich verfügbar. So können wir unseren Mandanten – abhängig vom Anlagehorizont und der  Risikomentalität der Mandanten – für jeden Kunden eine interessante Anlageperspektive bieten. Ich sehe es als Pluspunkt, wenn ein erfahrenes Assetmanagement-Team den Fonds managt. Bei den Gothaer Comfort Fonds erfolgt das Portfoliomanagement durch den ebenfalls für die Kapitalanlage der Gothaer Versicherungen zuständigen Assetmanager. Unsere Erfahrungen mit der Kapitalanlagekompetenz der Gothaer sind hier ausnahmslos positiv.

Herr Horz, wir bedanken uns für das Gespräch!

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